Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Warum wir Geldwäsche bekämpfen

Unser Auftrag unter der Lizenz von Curaçao

Wir betreiben Taroom Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Authority. Damit übernehmen wir rechtliche Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Pflichten setzen wir vollständig um, ohne Ausnahme und ohne Willkür.

Geldwäsche bedeutet, dass aus illegal erzielten Geldern scheinbar legale Zahlungen gemacht werden. Online-Casinos sind dafür ein beliebtes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit erfolgen können. Unsere Aufgabe ist es, genau solche Muster zu erkennen und zu melden, bevor Schaden entsteht.

• Vollständige Identitätsprüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung aller Zahlungsvorgänge auf unserem System
• Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden
• Regelmäßige Schulung unseres Teams in AML-Fragen
• Klare interne Prozesse für Verdachtsfälle

Verifizierung bei Taroom Casino

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Sie nicht erst auf Zuruf, sondern zu festgelegten Momenten. Die Grundprüfung erfolgt bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei größeren Summen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir auch später erneut Dokumente anfordern.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen von Ihnen. Ohne diese drei Nachweise können wir keine Auszahlung freigeben.

• Regierungsausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder ähnliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Warum wir diese Daten brauchen

Die Dokumente belegen drei Dinge: dass Sie volljährig sind, dass Sie unter der angegebenen Adresse leben und dass das Zahlungsmittel tatsächlich Ihnen gehört. Diese drei Punkte schützen Sie ebenso wie uns, denn sie verhindern, dass Dritte mit Ihrem Konto oder Ihrem Geld arbeiten.

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Der Abau ist bewusst schlank gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, den Rest übernehmen wir.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in guter Auflösung, alle vier Ecken sichtbar.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 3 Werktagen, bei vollständigen Dokumenten meist deutlich früher.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweiskopien werden verschlüsselt übertragen und auf getrennten, zugriffsbeschränkten Systemen gespeichert. Nur wenige Mitarbeitende unseres Compliance-Teams dürfen sie einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Fragen zur Herkunft Ihrer Mittel

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlwege und Spielmuster miteinander und markiert Vorgänge, die von Ihrem gewohnten Verhalten abweichen. Gemeldete Vorgänge prüfen wir manuell, bevor Geld fließt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei E-Wallets und Krypto gilt dieselbe Regel. So stellen wir sicher, dass das Geld dorthin zurückfließt, woher es gekommen ist.

Grenzen ohne Ausnahmen

Diese Limits gelten für jeden Spieler, unabhängig vom VIP-Status. Sie sind Teil unserer Lizenzbedingungen und helfen, unübliche Geldflüsse früh zu erkennen. Spieler unseres Diamond-VIP-Levels erhalten höhere Auszahlungslimits, die wir einzeln dokumentieren und begründen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen, die wir nicht umgehen

Bleibt die Verifizierung aus, greifen Stufen. Zuerst pausieren wir Auszahlungen, dann schränken wir Einzahlungen ein, zuletzt sperren wir das Konto vollständig. Diese Reihenfolge gibt Ihnen Zeit, die Situation zu klären, ohne dass Sie Zugriff auf Ihr Guthaben verlieren.

Dokumente, die nicht lesbar sind, abgelaufen sind oder Namen nicht mit den Kontodaten übereinstimmen, lehnen wir ab. In diesem Fall fordern wir neue Unterlagen an und nennen den konkreten Grund. Bei gefälschten Dokumenten sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die Behörden.

• Auszahlung angehalten, bis die Dokumente vollständig sind
• Einzahlungen gesperrt, wenn die Frist von 30 Tagen verstreicht
• Kontosperrung und Guthabeneinfrierung bei Verdacht auf Identitätsbetrug
• Meldung an die Curaçao eGaming Authority bei schwerwiegenden Verstößen

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach der letzten Kontoaktivität auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenzbehörde und dient dazu, bei späteren behördlichen Anfragen den Nachweis führen zu können, dass wir unsere Prüfungen korrekt durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher. Sie können uns jederzeit per E-Mail an [email protected] kontaktieren und Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet auch Fragen zu dieser Richtlinie.

Häufige Fragen zu Taroom

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Bis zu 3 Werktage, in den meisten Fällen deutlich schneller, wenn Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum zahlt Taroom Casino nur auf dieselbe Methode aus, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Geld nur an die Person zurückfließt, von der es stammt.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis habe?

Kontaktieren Sie unseren Support. Stromrechnung, Bankauszug oder ein behördliches Dokument mit Ihrer Adresse genügen in der Regel, sofern es nicht älter als drei Monate ist.